【48812】常常项目外汇事务指引——报关单核验

时间: 2024-05-22 04:57:21 |   作者: 乐鱼官网登录注册

  报关单核验是银行在为企业处理货物买卖对外付汇事务时，用以核验企业对外付汇来务实在性、合法性的一种手法。经过货物买卖外汇监测体系（银行版）中的“报关信息核验”模块完成与海关数据的联网，能够查询到公司能够供给的报关单的真伪，了解企业进口报关的相关消息，然后判别事务的线号文“国家外汇管理局关于便当银行展开买卖单证审阅有关作业的告诉”中，初次提出了报关单核验环节，要求银行在处理单笔等值10万美元（不含）以上货物买卖对外付汇事务时，除了要审阅相关买卖单证外，准则上应经过体系的“报关信息核验”模块，对相应进口报关电子信息处理核验手续；银行能承认企业对外付汇事务实在合法的，可不处理核验手续；处理单笔等值10万美元以下货物买卖对外付汇事务，银行可依照“了解客户、了解事务、尽职检查”的准则，自主决议是不是经过体系对相应进口报关电子信息处理核验手续。而在实在的操作中，许多银行为了到达尽职免责，关于一切货物买卖付汇事务均要求提报关单并进行核验。

  而在最新发布的常常项目事务操作指引中废止了上述文件，取消了关于10万美元额的限制，改为：银行处理货物买卖对外付汇事务，可依照展业准则，自主决议是不是对相应进口报关电子信息处理核验手续；银行能承认企业对外付汇事务实在合法的，可不处理核验手续。也就是说取消了报关单核验“准则上”的强制要求，银行能够自主决议是事处理核验手续。

  但是在实在的操作中，我信任许多银行仍会依照原先的要求处理事务，究竟展业准则是最根底的，咱们处理事务都需求做到“了解你的客户，了解你的事务，尽职查询”。